Waarom een financieel plan?

Iedereen, particulier of ondernemer, komt in zijn of haar leven voor belangrijke keuzes te staan. Daarbij moeten vragen beantwoord worden, die een behoorlijke financiële impact kunnen hebben.

• Ik wil graag eerder stoppen met werken. Kan dat wel?
• Over een tijdje gaan mijn kinderen studeren. Welk bedrag heb ik dan nodig en hoe realiseer ik dat?
• Ik wil na pensionering hetzelfde blijven leven als nu. Hoe kan ik het beste mijn pensioen opbouwen?
• Wat zijn de financiële gevolgen voor mijn gezin als ik arbeidsongeschikt word of kom te overlijden?

Inzicht in uw financiële situatie en een persoonlijk financieel plan helpen u deze vragen te beantwoorden en doelen te stellen. Dat geeft rust en duidelijkheid.

Financiële planning: onze werkwijze

Administratie & Advies Zoetermeer (AAZ) en Thijs Pensioenconsultants hebben hiervoor de handen ineen geslagen.

Dit is ons stappenplan:

Stap 1: Inventarisatie

Een persoonlijk financieel plan begint met het bespreken van uw wensen en doelen tijdens een coaching gesprek met AAZ. Daarna maken we een inventarisatie van uw huidige financiële situatie, zodat we een duidelijk vertrekpunt hebben.

Stap 2.1 : Verkregen inzicht bespreken

Op basis van de verkregen informatie uit stap 1 maakt Thijs Pensioenconsultants  een compleet en visueel overzicht van uw inkomen nu en later: het Financieel Inzicht. In een persoonlijk (online) gesprek nemen we dit overzichtelijke rapport met u door.

Stap 2.2: Mogelijke oplossingen bespreken

In ditzelfde gesprek kijken we naar de mogelijkheden om uw doelen te bereiken en bespreken we de diverse scenario’s. Afhankelijk van uw persoonlijke situatie zijn diverse opties mogelijk, zoals bijvoorbeeld:

• Vermogen opbouwen voor uw pensioen d.m.v. een lijfrente
• Extra sparen of beleggen
• Extra aflossen op uw woning

Indien gewenst kunnen wij u  ook begeleiden om de gekozen oplossing te implementeren. U ontvangt dan vooraf een prijsopgave voor deze aanvullende werkzaamheden.

Stap 3 : Jaarlijkse check

Elk jaar kijkt AAZ samen met u of de gekozen oplossing inderdaad het vooraf ingeschatte resultaat oplevert en of u nog “op koers” ligt. Ook dat geeft zekerheid en rust.

Heeft u een vraag over financiële planning of pensioenopbouw?

Neem dan nu contact met ons op voor een vrijblijvende afspraak. We helpen u graag uw financiële doelen te